Video: Tools in Fondspolicen richtig einsetzen

Fondspolicen sind heute deutlich flexibler als ihr Ruf. Wer die vorhandenen Instrumente kennt und aktiv einsetzt, kann Kundenlösungen präziser gestalten.

Neben der Auswahl geeigneter Fonds spielen vor allem integrierte Steuerungsmechanismen eine zentrale Rolle. Diese Instrumente ermöglichen es, Verträge aktiv an Marktphasen und Kundenbedürfnisse anzupassen – ein klarer Mehrwert in der langfristigen Altersvorsorge.

Erfahren Sie im Video, welche Steuerungsinstrumente zur Verfügung stehen und wie Sie sie gezielt nutzen. Investment-Managerin Iris Brehm erklärt anschaulich, wie Sie eine Fondspolice optimal für Ihre Kunden einstellen und welche Aspekte dabei zu beachten sind.

Video: Tools in Fondspolicen richtig einsetzen

Zentrale Instrumente im Fokus

Das Video zeigt, welche Möglichkeiten moderne Fondspolicen bieten. Dazu zählen neben den garantiebasierten Sicherungsmechanismen insbesondere:

• Einstiegs- bzw. Ablaufmanagement:
  schrittweise Umschichtung des Guthabens in renditeorientierte Anlagen zum Vertragsbeginn bzw. in risikoärmere Anlagen zum Vertragsende
• Rebalancing:
  automatische Wiederherstellung der zuletzt gewählten Fondsaufteilung im Portfolio – wichtig, um das Chancen-Risiko-Profil konstant zu halten
• Beitragsumschichtung (Switch/Shift):
  flexible Anpassung der Verteilung des Fondsguthabens bzw. der Verteilung des Beitrags auf die Fonds

Gerade in volatilen Marktphasen gewinnen die Instrumente an Bedeutung – sowohl zur Risikobegrenzung als auch zur Nutzung von Chancen.

Nutzen Sie diese Tools, um Ihre Position als Ansprechpartner auszubauen. Die aktive Vertragsbegleitung und -optimierung während der Laufzeit bietet zudem die Chance auf neue Gesprächsanlässe.

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