Einmal durchchecken, bitte.

Die aktuell sehr hohe und voraussichtlich auch zukünftig höhere Inflation führt dazu, dass die private Vorsorge vieler Kunden die Vorsorgelücke im Alter nicht mehr schließen wird. Ein Checkup der Vorsorge-Situation und ein Upgrade laufender Verträge schafft Abhilfe – und bringt Sie erfolgreich ins Gespräch.

Mit der Erhöhung des Kindergelds für das 1. bis 3. Kind zum 1.1.2023 stehen Familien bis zu 1.044 EUR im Jahr zusätzlich zur Verfügung. Nutzen Sie diesen idealen Zeitpunkt, Ihren Kunden die Potenziale einer Kindervorsorge vorzustellen – und die „Einkommenserhöhung“ zumindest anteilig in die Zukunft der Kinder zu investieren.

Die Deutschen sind im Kopf bis heute „Sparer“ geblieben. Viele begegnen der kapitalmarktorientierten Vorsorge nach wie vor mit Skepsis – oder trauen sich schlichtweg keine „Investment-Entscheidungen“ zu. Zeitgemäße Vorsorgeprodukte bieten diesen Kunden neue „Sicherheit“ – und Ihnen auch in turbulenten Märkten gute Argumente.

Seit 1.1.2023 können Beiträge zur Basisrente zu
100 % steuerlich geltend gemacht werden. Das ist besonders für Arbeitnehmer mit mittleren und hohen Einkommen attraktiv. Aber auch für Selbständige, die voraussichtlich ab 2024 zum Abschluss einer privaten Altersvorsorge verpflichtet werden. Ein Produkt, zweimal Potenzial für Sie.

Die Weitergabe von Vermögen wird oft durch Schenkungs-, Erbschafts- und Kapitalsertragssteuern belastet. Was viele Menschen nicht wissen: Mithilfe privater Vorsorge und den richtigen Vertragskonstellationen lassen sich diese Kosten eindrucksvoll senken. Nutzen Sie also die langfristige Erbschaftsplanung als Ansprache- und Vertriebspotenzial.

Wer einmalig einen größeren Betrag investieren möchte, denkt selten an den Abschluss einer privaten Altersvorsorge. Dabei erweisen sich Fondspolicen gegenüber Fondsinvestments – trotz Vertragskosten – bei längerer Laufzeit in der Regel als die ertragsstärkere Wahl. Ein hervorragendes Argument, um Einmalbeiträge als Alternative zu Direkt-Investments zu beraten.